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保险规划是指银行从业人员结合客户的具体情况和需求,给出一份适合客户的保险方案。从法律角度看,保险是一种合同行为,投保人向保险人缴纳保费,保险人在被保险人发生合同规定的损失时给予补偿。保险规划具有风险转移和合理避税的功能。 客户参加保险的目的就是为了客户和家庭生活的安全、稳定。从这个目的出发,银行从业人员为客户设计保险规划时主要应掌握以下原则: