家族信托:王宝强需要恶补的一课!!!

  近几年,A股“天价”离婚层出不穷。今年1月28日午间,电科院就发布公告称,公司股东胡醇持股由9600万股减少到6400万股,减少的3200万股股份系胡醇与妻子离婚财产分割所致。这3500万股市值大概在3.57亿元,成为A股天价离婚案之一。

  更高昂的在后面,2013年10月,神州泰岳宣布,董事长王宁因离婚将其所持有的一半股权分割至前妻安梅名下,当时该笔股权价值高达14.6亿元,是创业板“最昂贵”的离婚案,

  最夸张的是,还有因为离婚导致公司上市失败的。土豆网CEO王微在冲击纳斯达克上市前夕,95%的股权遭遇王微前妻杨蕾申请冻结,土豆上市进程被搁置半年有余,错过上市最好时机,并最终无奈被优酷网并购

  自周日凌晨,著名艺人王宝强的一则离婚微博自曝家丑,有关“宝宝”婚变事件诸多内幕暴露于公众视野,刷爆朋友圈。更令人瞠目的是,抛开遭遇婚外情感情纠葛本身,马蓉与经纪人还有隐藏、转移夫妻共同财产的可能性。

  以上都是些A股大咖们的婚变惨痛经验,可能对王宝强没有鉴意义。

  不过,也有人给王宝强出招,让他学默多克家族信托基金。在这场婚姻中学会利用信托制度优势,将自己辛苦赚来的财产通过家族信托进行隔离保护,那么遭遇妻子出轨时,就能够让对方净身出户,而不至于落入如今即将面临的人财两空局面。

什么是家族信托?

  家族信托是一种信托机构受个人或家族的委托,代为管理、处置家庭财产的财产管理方式,以实现富人的财富规划及传承目标

  家族信托将资产的所有权收益权分离,富人一旦把资产委托给信托公司打理,该资产的所有权就不再归他本人,但相应的收益依然根据他的意愿收取和分配。富人如果离婚分家产、意外死亡或被人追债,这笔钱都将独立存在,不受影响。

  近年来,“家族信托”作为一种财产制度为富人阶层所使用变得越来越普遍。其中一个最经典的案例莫过于传媒巨亨默多克。默多克在与第二任妻子安娜•托芙离婚时支付了17亿美元,损失惨重,因此在与邓文迪结婚前,默多克把名下的主要资产,特别是新闻集团股权都装入了家族信托进行隔离保护。

  相较于其他传承方式,家族信托可以实现财富的灵活传承。简单点说,信托基金是在特定法律环境下,保护资产免遭某些特定法律风险的特殊法律手段

  而目前招行是国内首家推出家族信托业务的银行,其家族信托基金主要针对家庭总资产5亿元以上的客户,资产门槛为5000万元,期限为30-50年(跨代),为不可撤销的信托

家族信托:王宝强需要恶补的一课

  事实上,如果老实人“傻根”能在这场婚姻中学会利用信托制度优势,将自己辛苦赚来的财产通过家族信托进行隔离保护,那么遭遇妻子出轨时,就能够让对方净身出户,而不至于落入如今即将面临的人财两空局面。

  “如果王宝强结婚之后,就有意识的将自己名下的财产,拿出一部分或大部分,设立一个长期存续的家族信托,委托一个专门的信托公司负责管理,并确定只有具有家族成员身份的人员才能为受益人。那现在情况就完全不同,王宝强只需要起诉离婚即可,无需就财产分割问题大伤脑筋,因为一旦离婚马蓉将因自动丧失家族成员资格而无法获益。

  王宝强的财产不但会得到有效管理,而且仍将继续保值增值,而这些增值,他的家族成员可以长期享有。”唐春林表示。

  不过,生活没有假如。随着王宝强离婚事件的持续发酵,有关婚后财产的处置与分割将成为离婚诉讼案的焦点。一位信托人士感概:“宝宝结婚很早,大部分家产房产都是婚后置办的,设家族信托也需要马蓉同意。除非这2亿元都是婚前财产,不设信托那才是可惜的。”

  其实娱乐圈,家族信托也被身价动辄过亿的艺人们所关注和使用。此前,便有传闻称同是明星的范冰冰有意向设立家族信托实现婚前财产的保护

家族信托真能帮王宝强避免人财两空吗?

  从王宝强的情况来看,他的大部分财产应该都是在婚后取得。有券商业内人士表示,不难看出,王宝强在婚前并没有设立家族信托的实力。他婚后挣的钱在法律上都视为夫妻共同财产,此时设立信托是需要配偶签字同意的,并且信托利益分配条款很大程度上也与夫妻双方在婚姻中的权力地位有关。

  家族信托也非万能,并非可以随时随地设立、立竿见影

  家族信托需要综合考虑委托人及其家族成员的财产、年龄以及婚姻状况等不同因素,在合适的时机建立合理的信托架构。因此,家族信托需要一个经验丰富的专业团队服务,才能够解决高净值人士在婚姻家庭财产问题中的诸多顾虑。

  按照中国传统的理念,很难把家族企业全权放手委托家族信托管理机构去经营。而王宝强的资产构成主要是9套房子公司股权。这么来看的话,家族信托对他来说也并无太大作用。而婚后设立家族信托则需要配偶同意,现在来看也是亡羊补牢。

  另外,国内法律环境和欧美的巨大差别也让问题的讨论充满差异性。需要考虑国内信托是否依然具备国外信托的功能和优势。目前总体来看,内地的家族信托尚在起步阶段。

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